选择网上股票经纪人的完整指南
经纪公司是否是证券投资者保护公司（SIPC）的成员？在主页的底部通常会有一些注释或免责声明。你可以在网上快速查询经纪公司SIPC网站 .
经纪公司是否为金融业监管局（FINRA）成员？这一点也应该在一个容易找到的位置清楚地指出。你可以在网上查经纪公司FINRA的BrokerCheck网站 .
如果经纪公司提供支票或储蓄账户，或任何其他存款产品，它们是否由联邦存款保险公司（FDIC）承保？投资产品-如经纪或退休帐户投资股票，债券，期权和年金-不是联邦存款保险公司保险，因为投资价值无法保证。如果经纪公司提供CDs，货币市场存款账户(货币市场存款账户 )然而，他们应该得到联邦存款保险公司的全力支持。
万一公司倒闭，他们会提供什么样的保险来保护你？ 作为SIPC的成员，该公司应为每位客户提供至少500000美元的保险限额，250000美元可用于现金索赔。如果公司遵守客户保护规则，还应提供超出SIPC基本要求的额外保险。
是否有任何防止欺诈的保障？公司会赔偿你因欺诈而遭受的损失吗？一定要仔细检查经纪公司对你的要求，这样你才能成为报销 . 找出你是否必须提供任何文件或采取具体的预防措施来保护自己。
现在的顾客在说什么？试着在网上搜索消费者对经纪公司的评论，使用诸如"；保险索赔 “为什么经纪人有不同类型的账户？ 欺诈保护”和“客户服务”。当然，在线评论通常应该持保留态度——有些人喜欢抱怨。但是，如果不同站点的多个用户都提出了相同的投诉，那么您可能需要进一步调查。
在线安全和帐户保护
经纪网站是否提供双重认证？ 除了密码之外，您还可以选择激活安全功能吗？常见的选项包括回答安全问题、通过文本或电子邮件接收唯一的、对时间敏感的代码，或者使用插入USB端口的物理安全密钥。
经纪人使用什么样的技术来保护你的账户安全？ 了解代理是否使用加密或“cookies”，以及它是否清楚地解释了如何使用它们来保护您的帐户信息以及它们是如何工作的。
该公司是否曾向第三方（如广告商）出售客户信息？ 答案肯定是否定的。
经纪账户发行
除了标准（应税）投资账户外，经纪人还提供哪些账户？例如，如果您有依赖项，请确定是否可以打开教育储蓄账户 （ESA）或您的子女或其他受抚养人的监护账户。
你能开个退休帐户吗？ 看看经纪人提供的是Roth还是传统的退休账户，以及你是否可以将现有的401K或个人退休账户进行展期。
不同的投资目标有不同的产品吗？ 例如，找出代理是否提供托管帐户。另外，找出不同类型的账户是否有最低投资额。
你能通过经纪公司管理雇员的退休帐户吗？ 这可能适用于如果你是一个小企业主。这些类型的帐户包括简单或SEP ira。
经纪公司是否提供自导自演或独唱401K的选择？ 如果你的小企业里只有你一个员工，这就适用了。
第三步：算出费用
经纪人账户费用
经纪商开户要收费吗？
有最低存款额吗？ 请记住，共同基金的最低投资额通常为1000美元或以上，但这与经纪公司要求你至少存入现金以开立账户不同。
有没有每年或每月的账户维护费？如果是这样的话，他们是放弃了较大的帐户或有一个简单的方法来避免他们，即使你的帐户余额很小？例如，先锋 如果账户持有人同意以电子方式接收文件，则免除其年费。
经纪人是否提供进入交易平台的机会作为其免费会员资格的一部分？ 如果您刚刚起步，免费平台可能会完全满足您的需求。
是否有一个专业或先进的交易平台，是支付玩？ 如果你是一个更先进的投资者，重要的是要知道你是否需要支付升级您的帐户，以访问工具和资源，是你的速度。一些高级平台对同意每年进行最少交易次数或投资最少金额的客户是免费的。
利润率是多少？ 融资融券交易只适用于非常有经验、了解风险的投资者。如果你是一个新的投资者，这一点不适用于你。
最低贷款额和帐户余额是多少？ 大多数券商都会为大额交易提供较低的利率，但不要让这成为你借钱过多的原因。
交易佣金是否取决于您通过经纪公司投资的金额或交易频率？例如，Vanguard的交易佣金因账户规模而异，而E*贸易 为每季度交易次数超过30次的客户提供折扣佣金。
帐户
水平
标准
旅行者
旅行者选择
旗舰
旗舰精选
股票/ETF
不同的证券有不同的佣金率吗？如果你计划交易的不仅仅是股票，要确定你知道交易期权的费用是多少，债券 期货或其他证券。
如果你对共同基金或etf感兴趣，有没有免费的选择？最低投资额是多少？ 确保允许您免费买卖的共同基金（通常称为无交易费，或NTF基金）不收取其他类型的费用。共同基金通常会带来许多不同种类的费用，其中一些费用可能会悄悄地向你袭来。确保你审查了你正在考虑的任何基金的招股说明书，以确保你了解所有涉及的成本。
经纪公司是否提供免费或降价交易？ 你收到的“红利”交易的数量可能取决于你的账户余额，所以一定要检查一下对你适用的账户级别提供了什么。此外，如果只是股票交易，以及etf、期权或固定收益证券是否算得上折扣，那么一定要检查哪些类型的交易符合折扣条件。
佣金安排是否有利于你进行的交易？你是奖励还是惩罚更积极的交易？ 例如，Vanguard的佣金率在标准客户和旗舰客户的前25次交易后增加，或者旗舰精选客户的前100次交易后增加，如上图所示。这意味着专注于被动、买入并持有投资的客户将获得最大的收益。
如果经纪人提供咨询服务，费用是多少？是否有资格获得这些服务所需的最低账户余额？ 无论出于何种原因，如果您不打算管理自己的投资组合，请务必密切关注顾问费用。
步骤4：测试Brokers平台
测试平台时要回答的问题
您可以在该平台上交易哪些类型的证券？ 你应该已经排除了任何不允许你交易你感兴趣的证券的平台。确保此平台自动允许您交易优先股、IPO、期权、期货或固定收益证券。如果您在平台上看不到特定的安全性，但您知道经纪公司支持它，请尝试查看您的帐户设置，或进行快速搜索，以查看如何激活这些功能并了解权限要求。
报价是实时的吗？他们在流媒体吗？ 有多种方法可以为给定的证券提供报价，但并非所有方法都能提供最新的数据。确保你知道在哪里可以找到实时流信息，以确保你的交易是及时的。例如，Vanguard基于web的平台在其股票简介页面中提供实时数据，但需要手动刷新。简单报价级别数据延迟20分钟或更长时间。施瓦布的在线报价也需要手动刷新，但可下载的StreetSmart Edge平台及其云计算平台都提供实时流数据。
您可以设置自定义的监视列表和警报吗？ 如果你想成为一个更活跃的交易者，除了电子邮件，你可能还希望能够通过文本接收警报通知，并根据不同的标准设置多个监视列表。
该平台是否提供了您可以自定义的筛选程序，以查找符合您特定标准的股票、ETF、共同基金或其他证券？ 为什么经纪人有不同类型的账户？ 即使您是全新的，不知道任何选项的实际含义，也可以使用各种参数来了解这些工具的易用性。一个好的平台将直观地组织起来，易于操作。
你能下什么样的订单？ 做交易的动作，看看有什么样的订单。一个基本的平台应该至少提供市场、限制、停止和停止限制。一个更好的平台还可以让你下尾随止损指令，或者平仓指令（以收盘时证券达到的价格执行）。
你对订单时间和交易执行有控制权吗？ 一个基本的交易平台至少应该允许你进行当天有效的交易（意味着可以在交易时间内的任何时候执行）或取消前有效的交易（在执行或取消之前，订单最多保留60天）。
你能延长交易时间吗？ 股票和ETF交易在美国东部时间上午9:30至下午4:00的正常市场时间之外进行，在上市前和上市后进行。每家经纪公司对这些延长时间的交易时段有自己的定义。例如，施瓦布的上市前交易从早上8点开始，而E*TRADE的上市前交易从早上7点开始。
反洗钱术语表
欧盟于 1991 年 6 月通过了这一指令，并分别于 1997、2005、2015和2018年对其进行修订。该指令要求欧盟各成员国禁止和管理洗钱和恐怖分子融资的风险。 该指令不仅适用于金融机构，还适用于广泛的实体，包括会计师，公证人，信托公司，不动产经纪商，税务顾问，艺术品经销商，虚拟货币交易所和游戏服务。 成员国必须在多个领域实施指令标准，尤其是与客户尽职调查，新出现的风险以及违规时承担的后果有关的指令标准。
欧洲刑警组织 (Europol)
欧洲刑警组织是欧盟的执法机关，主要使命是协助欧盟为其公民打造更加安全的欧洲。在反洗钱领域，欧洲刑警组织藉由欧洲刑警组织联络官 (ELO) 及其分析员不仅支援欧盟成员国的执法机关的运作和分析，并提供先进的数据库和沟通管道。
最佳在线经纪人
最适合初学者 ：TD Ameritrade是最大的在线经纪商之一，通过社交媒体向初学者推销自己做出了巨大的努力。目前仍在努力进一步简化其网络和移动体验，并使新用户更容易获得这些体验，但新投资者已经能够获得的资源是特殊的。教育是TD Ameritrade产品的关键组成部分。你会发现扩展的学习途径，从初学者到高级，帮助客户了解从基本投资概念到极其高级的衍生品策略的一切。你可以开一个账户，不用付定金就可以到处闲逛，并充分利用所有的学习机会，直到你感到舒服为止。TD Ameritrade希望新的投资者变得更加自信，并随着技能的增长，交易更多的资产类别。
最适合移动设备 ：TD Ameritrade将其2019年的开发工作重点放在最活跃的客户身上，这些客户首先是移动客户，而且在许多情况下，他们只是移动客户。TD Ameritrade的thinkorswim移动平台为活跃交易者和投资者提供了广泛的功能。期权、股票和期货的工作流程直观而强大。你会发现许多的钟声和哨声，使移动应用程序成为一个完整的解决方案，为大多数交易的目的，包括流实时数据和能力，从图表交易。正规的移动平台在功能上与网站几乎完全相同，因此这是一个简单的过渡。TD Ameritrade客户可以在移动应用程序上交易公司提供的所有资产类别。
贸易融资是什么?
应收账款是指获得款项的权利， 是销售商品的企业所持有的具有法律效率的文件（发票）。客户（债务人）收到了货物，但尚未付款。