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交易者指南

使用客户资产操纵代币价格

· 根据前雇员和 CNBC 审查的内部文件,Celsius 在导致其最近的流动性问题的几年里有一系列的内部失误。· 接受 CNBC 采访的员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。· 一位前雇员说:“最大的问题是风险管理的失败。”

使用客户资产操纵代币价格

中文名 比特币 外文名 Bitcoin 种 类 加密数字货币 流通平台 网络 创始人 中本聪 缩 写 BTC 诞生时间 2009年1月3日 总 量 2100万个 [8] 最小单位 “聪”(satoshi),1聪=0.00000001BTC [9] 共识机制 POW工作量证明 [10] 底层技术 区块链 [49] 特 点 总量有限、发行与交易去中心化、交易记录公开透明 [49]

比特币 发展历程

2008年爆发全球金融危机,同年11月1日,一个自称中本聪(Satoshi Nakamoto)的人在P2P foundation网站上发布了比特币白皮书《比特币:一种点对点的电子现金系统》 [11] ,陈述了他对电子货币的新设想——比特币就此面世。2009年1月3日,比特币创世区块诞生。

2017年1月22日晚间,火币网、比特币中国与OKCoin币行相继在各自官网发布公告称,为进一步抑制投机,防止价格剧烈波动,各平台将于1月24日中午12:00起开始收取交易服务费,服务费按成交金额的0.2%固定费率收取,且主动成交和被动成交费率一致。 [13] 5月5日,OKCoin币行网的最新数据显示,比特币的价格刚刚再度刷新历史,截止发稿前最高触及9222元人民币高位。1月24日中午12:00起,中国三大比特币平台正式开始收取交易费。9月4日,央行等七部委发公告称中国禁止虚拟货币交易。同年12月17日,比特币达到历史最高价19850美元。

2018年11月25日,比特币跌破4000美元大关,后稳定在3000多美元。 [14] 11月19日,加密货币恢复跌势,比特币自2017年10月以来首次下探5000美元大关,原因是之前BCH出现硬分叉,且监管部门对首次代币发行(ICO)加强了审查。 [14] 11月21日凌晨4点半,coinbase平台比特币报价跌破4100美元,创下了13个月以来的新低。

2019年4月,比特币再次突破5000美元大关,创年内新高。 [15] 5月12日,比特币近八个月来首次突破7000美元。 [16] 5月14日,据coinmarketcap报价显示,比特币站上8000美元,24小时内上涨14.68%。 [17] 6月22日 ,比特币价格突破10000美元大关。比特币价格在10200左右震荡,24小时涨幅近7%。 [18] 6月26日,比特币价格一举突破12000美元,创下自2018年1月来近17个月高点。 [19] 6月27日早间,比特币价格一度接近14000美元,再创年内新高。 [20]

2020年2月10日,比特币突破了一万美元。据交易数据,比特币的价格涨幅突破3% [21] 。3月12日,据加密货币交易平台Bitstamp数据显示,19点44分,比特币最低价格已跌至5731美元 [22] 。5月8日,比特币突破10000美元关口,创下2月份以来的新高 [23] 。5月10日早上8点开始,比特币单价在半小时内从9500美元价位瞬间下跌了上千美元,最低价格跌破8200美元,最高价差超1400美元 [24] 使用客户资产操纵代币价格 。7月26日下午6点,比特币短时极速拉升,最高触及10150.15USDT,日内最大涨幅超过4%,这是2020年6月2日以来首次突破1万美元关口 [25] 。11月4日,比特币价格正式突破14000美元 [26] 。11月12日晚,比特币价格突破16000美元,刷新2018年1月以来新高,一周涨超8.6%。比特币总市值突破2915亿美元 [27] 。11月18日,比特币价格突破17000美元 [28] 。12月1日,比特币价格报19455.31美元,24小时涨幅为5.05%。 [29] 12月17日,比特币价格突破23000美元整数关口,刷新历史新高,日内涨幅超7.5%。 [30] 使用客户资产操纵代币价格 截至12月27日19时20分,比特币报价28273.06美元。 [31]

2021年1月8日,比特币涨至4万美元关口上方,最高至40402美元。 [32] 2月16日,比特币再创历史新高,升至50000美元/枚上方。 [2] 2月17日,据法新社伦敦消息,在一些重量级企业支持比特币后,这一虚拟货币在2021年升值近75%之后于当地时间16日首次突破5万美元大关。大约在格林尼治时间12时35分,比特币较前一日升值4.4%,达到50547.70美元的历史新高。 [33]

2021年2月16日,比特币价格突破50000美元。 [2] 2021年2月20日,比特币总市值突破1万亿美元大关。 [3-4] 2021年2月22日,比特币价格线上突破58000美元/枚。 [5-6] 2021年2月22日晚间,受做空资金反扑,比特币跌幅扩大,盘中一度跌破48000美元/枚,跌幅扩大至近17%。随后,多头资金迅速开始抄底,在半个小时内,比特币跌幅从17%回到6%。CoinGecko行情显示,截至北京时间2月23日0时左右,比特币报52878.使用客户资产操纵代币价格 42美元/枚,目前24小时跌幅达9%。 [7] 3月3日,比特币日内涨超5%,站上51000美元/ 枚。 [39] 3月13日,比特币24小时上涨约6%,站上60000美元/ 枚,市值约为1.1万亿美元。 [40]

2021年6月,萨尔瓦多通过《萨尔瓦多比特币法》法案,法案指出比特币在该国成为法定货币、并于政府公报上公布九十天后生效。 [43] 9月7日,法案生效、比特币正式成为了萨尔瓦多的法定货币,成为世界上第一个赋予数字货币法定地位的国家。 [43] [47]

2021年11月9日盘中,比特币再创历史新高,首次突破67000美元/枚。 [54] 11月9日,Bitstamp平台报价显示,比特币达到68065.30美元/枚,而在过去24小时之内,最高曾达到68564.40美元/枚。 [56] 11月13日,比特币市值超过了脸书和腾讯,挤进了世界前五。11月10日,比特币价格再创历史新高,首次逼近6.9万美元/枚。 [55]

使用客户资产操纵代币价格

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概要

· 根据前雇员和 CNBC 审查的内部文件,Celsius 在导致其最近的流动性问题的几年里有一系列的内部失误。

· 接受 CNBC 采访的员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。

· 一位前雇员说:“最大的问题是风险管理的失败。”

在这家加密货币贷款公司申请破产之前,Celsius 的问题似乎已经酝酿了多年。根据前员工和 CNBC 审查的内部文件,这家公司出现了一系列内部失误,导致了最近的动荡。多名员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。

Celsius 前金融犯罪合规主管 Timothy Cradle 在接受 CNBC 采访时表示:“最大的问题是风险管理的失败,我认为 Celsius 的想法很好,他们提供了人们真正需要的服务,但他们没有很好地管理风险。”

一个月前,这家总部位于新泽西州霍博肯的公司因冻结客户账户上了头条新闻,原因是“极端的市场条件”。截至6月,它已经吸引了170万名客户和118亿美元的存款。Celsius 客户告诉 CNBC,他们被该公司提供的17%的加密货币存款收益率吸引。

Cradle 说,他在2019年至2021年期间是一个三人合规团队的成员。这一职位要求他将国际金融法律应用于 使用客户资产操纵代币价格 Celsius 的业务。但他说,资源是有限的。

CNBC 获得的一份公司内部文件也印证了这一说法。它表示,在评估欺诈加密货币平台时,“没有足够的合规工作人员来应对 Celsius 平台上的用户数量,因为只有3名全职人员。”

银行并不是你的朋友

Cradle 说,他对2019年 Celsius 圣诞聚会上关于 CEL 的谈话感到特别震惊。Cradle 说,高管们说他们正在“抬高 CEL 代币”;“积极交易并提高代币的价格”;他们对此并不避讳;他们绝对在交易代币以操纵价格。

Celsius、首席执行官 Alex Mashinsky 和公司律师没有回应多个评论请求。

到目前为止,Celsius 是 CEL 的最大持有者。但根据区块链数据公司 Arkham 的数据,它也是一个买家。该公司估计,在过去三年里,Celsius 花了3.5亿美元在交易所收购代币,尽管它自己的财政库里已经有了数十亿美元。与此同时,高管们也在出售。据 Arkham 称,与 Alex Mashinsky 有关的账户似乎已经出售或“兑换”了大约4 使用客户资产操纵代币价格 000万美元。

Cradle 和其他员工的部分工资也以 CEL 的形式支付。一位前人力资源部门的员工说,这是一种吸引和保留人才的方式。这也让他们分享公司的财务收益。类似于快速增长的初创公司的股权吸引力。该代币在2020年初开始飙升,次年达到近8美元的高点。

Celsius 的首席执行官是该代币的直言不讳的推动者。他每周都会在 YouTube 上进行更新,经常吹嘘项目的好处或“代币经济学”。Mashinsky 也以批评华尔街银行而闻名。他在公开露面时经常穿着一件黑色 T 恤,上面写着:“银行不是你的朋友。”

另一位不愿透露姓名的前 Celsius 员工说,虽然 Mashinsky 使用客户资产操纵代币价格 在诱导普通投资者购买加密货币,但他却在幕后进行出售。

这位前雇员说:“由于 CEL 的交易量很低,所以很容易操纵价格。我确信 Mashinsky 知道这一点。这只是一个例子,说明他为了自己的利益会公开操纵价格。”

这位前雇员的指控与前投资经理 Jason Stone 最近提起的诉讼相呼应。Stone 称,Celsius 人为地抬高了自己的代币价格,并“积极利用客户资金操纵加密资产市场,使其受益”。该诉讼还声称 Celsius 未能对冲风险,并从事相当于欺诈的活动。

内部文档细节

其他内部文件揭示了 Celsius 似乎在用客户资金承担一些风险。Celsius 和对冲基金等贷款人能够通过投资 DeFi 使用客户资产操纵代币价格 项目获得高回报。Celsius 有自己的加密货币,并依靠高收益来吸引更多的借款人。根据内部文件,Celsius 将客户资金投资于多个 DeFi 项目。所有这些都被贴上了中度至高度风险的标签。

周三,佛蒙特州成为第六个对 Celsius 发起调查的州监管机构,并指出了这种投资策略。该州的金融监管部门说,Celsius“将客户资产部署在各种风险和非流动性的投资、交易和贷款活动中”使用客户资产操纵代币价格 。

Cradle 还表示,许多 Celsius 的用户可能没有很好地掌握该公司的使用条款,这与 Celsius 通过其营销传播的信息相矛盾。但是,在 Celsius 存入资金的风险“隐藏在众目睽睽之下”,Cradle 说。该公司的使用条款第13条规定,一旦客户存入资金,这些资金就属于 Celsius。

Cradle 还说,他看到了该公司交易客户资金的证据,而没有披露它正在这样做。Celsius 的首席执行官在推特上明确表示,该公司没有交易客户的资金。

Cradle 说,基于他对该公司风险偏好的亲身体验,他不会把自己的钱留在 Celsius。Cradle 说:“我觉得把资金留在平台上不太合适,我经常阅读使用条款,一旦你将资产存入 Celsius,它们就属于 Celsius,如果他们需要或想要,Celsius 可以保留它们。”

Cradle 说:“他可能对这份文件的存在感到惊讶,这就是Celsius的情况。这是左手不知道右手在做什么,这只是 Celsius 使用客户资产操纵代币价格 方面管理不善或管理不善的另一个例子。”

缺乏透明度

Cradle 说 Celsius 缺乏透明度的一个领域是其账户数量。虽然 Celsius 报告了170万用户,但 Cradle 说这个数字是夸大的。他说:“可能更接近于30万,因为假账户的数量非常庞大,而且管理团队没有意愿采取任何措施来真正阻止人们这么做。”

在冻结提款的前一天,针对一条质疑公司财务健康状况的推特,Mashinsky 写道:“你就知道有人从 Celsius 提款出现问题?为什么要传播 FUD 和错误信息?”然后第二天,即6月12日,客户就不再被允许从他们的账户中提取资金。

公共记录显示,Celsius 可能早在这之前就有财务问题。 来自联邦政府的数据显示,Celsius 使用客户资产操纵代币价格 在2020年4月收到了价值281 502美元的薪资保护计划贷款。联邦政府将这些贷款授予受疫情负面影响的企业。

Cradle 说:“这让我有点瞠目结舌,我很好奇我们是否处于盈利。”这笔贷款被联邦政府免除了,这意味着 Celsius 满足了无需还款的要求。

背景调查

铤而走险也表现在 Celsius 的招聘过程中。人力资源团队的前高级成员 Nikki Goodstein 说,她在2021年5月加入时并不知道公司有任何背景调查。

她告诉 CNBC,高管们特别告诉首席人力资源官不要对即将上任的首席财务官 Yaron Shalem 进行背景调查。2021年11月,Shalem 在以色列被捕,被指控与他以前的公司有关的洗钱行为。Shalem 没有对评论请求作出回应。

在 Celsius 之前,Goodstein 曾在上市的财富500强公司工作过,她说她惊讶于担任行政职务的人不会面临背景调查。她说:“在当时,这绝对是一个程序上的空白,每个人都对他没有接受背景调查感到不安,因为如果我们有这样的程序,就不会给公司带来这样的尴尬,我们都有点蒙圈。”

Cradle 说,在 Celsius 和另一家创业公司任职后,他不打算再回到加密货币行业。他说,在银行为储蓄支付接近于零的利息的时候,Celsius 推出了一款好产品。

使用客户资产操纵代币价格

据调查发现,在2017年和2018年,Bitfinex依赖第三方支付机构来处理用户的存取款交易。2018年,Bitfinex与第三方支付机构Crypto Capital 使用客户资产操纵代币价格 Corp.的合作出现问题,影响到Bitfinex的资产。尽管Bitfinex公开声称,不理解关于其将破产的言论。事实上,数月以来,Bitfinex高管一直在恳求这家第三方机构返还近10亿美元的资产。

公开资料显示,给加密货币提供支付服务的银行甚少,Crypto Capital等非银机构为交易所提供银行服务。由于Crypto Capital引起监管注意,受到监管调查,银行账户曾被传出冻结,或涉及交易所资产。Crypto Capital称,Bifinex的资金被扣押冻结。这或许是其与Bitfinex合作资金受损的来由。

什么是加密货币?

CMC Markets

大多数加密货币的一个特点是它们被设计为缓慢减少生产。 因此,只会流通有限数量的货币单位。 这与黄金及其他贵金属等商品具有一样属性。 例如,比特币的数量预计不会超过2100万。 另一方面,以太币等加密货币的工作方式略有不同。 发行上限为每年1,800万枚以太币,这相当于初始供应量的25%。 限制比特币的数量提供了“稀缺性”,这反过来又赋予它价值。 有人声称比特币的创造者实际上模仿贵金属创造了加密货币。 因此,随着时间的推移,挖矿变得更加困难,因为采矿奖励每隔几年减半,直至达到零。 阅读下面关于比特币挖矿的更多信息。

加密货币的主要特性

加密技术

加密货币以多种方式使用高级加密技术。 密码学是在第二次世界大战中对安全通信方法的需求演变而来,旨在将易读的信息转换为加密的代码。 现在的密码学已经走过了很长一段路,在当今的数字世界中,它主要基于计算机科学和数学理论。 它也借鉴了通信科学、物理学和电子工程。

  • 哈希算法 验证数据完整性、维护区块链结构并编码人员的账户地址和交易。 它还生成加密难题,使区块挖矿成为可能。
  • 数字签名 允许个人证明他们拥有一段加密信息而不泄露该信息。 对于加密货币,这项技术用于对货币交易签名。 它向网络证明了账户所有者已同意交易。

区块链技术

区块链是去中心化的公开分类账或加密货币交易列表。 已完成的区块由最新的交易组成,并被记录和添加到区块链中。 它们按照时间顺序存储为开放、永久和可验证的记录。 市场参与者的点对点网络管理区块链,并且他们遵循用于验证新区块的设定协议。 连接到网络的每个“节点”或计算机都会自动下载区块链的副本。 这使得每个人都可以跟踪交易,而无需中央记录保存。

区块挖矿

区块挖矿是将新的交易记录作为块添加到区块链的过程。 在这个过程中 - 使用比特币作为例子 - 会产生新的比特币,增加了流通中的代币总数。 挖矿需要一个用于解决数学难题的特定软件,而这个验证了构成区块的合法交易就是一个区块。 大约每10分钟将这些区块添加到公共分类账(区块链)中。 当软件解决交易时,矿工将获得一定数量的比特币。 矿工的硬件处理数学问题的速度越快,验证交易和获得比特币奖励的可能性就越大。

主要加密货币

比特币 (bitcoin)

比特币被认为是最原始和最著名的加密货币。 中本聪是以此为名的一个人或一群人,于2009年创建。 可以说,它的特征更像商品而非传统货币。 这反映在它现在更多地用作投资形式而不是支付方式这一事实。 截至2017年12月,有大约1670万个比特币(有限数量可能为2100万)在流通中。 交易者可以通过交易所购买比特币,也可以通过差价合约和点差交易来推测其价格走势。了解关于比特币的更多信息

以太币 (ethereum)

以太币在加密货币领域相对较新。 它于2015年推出,并在写作本文时成为目前的第二大数字货币。 它的运作方式与比特币网络类似,允许人们通过开放网络发送和接收代表价值的代币。 代币称为以太币,被用作网络上的支付。 然而,以太币的主要用途是作为智能合约而不是支付方式。 智能合约是可以在以太币区块链中部署的代码脚本。 对以太币的限制也与比特币略有不同。 发行上限为每年1,800万枚以太币,这相当于初始供应量的25%。 因此,尽管绝对发行量是固定的,但相对通货膨胀率每年都在下降。了解关于以太币的更多信息

比特币现金 (使用客户资产操纵代币价格 bitcoin cash)

莱特币 (litecoin)

莱特币(LTC)是Charlie Lee(曾为 Google 员工)在2011年创立的点对点数字加密货币。莱特币是早期从比特币中衍生出来的“山寨币”,最初是为了进行比比特币更小额的交易而产生的。从技术上来说,莱特币几乎与比特币一模一样,但是具有一些显著的不同和改进之处。例如,莱特币处理区块的速度比比特币最高快4倍。莱特币挖矿的技术要求更高,但是总量也高得多——目前设定为8400万,是比特币数量的4倍。了解关于莱特币的更多信息

瑞波币 (ripple)

比特币和其他加密货币的最贴切描述是潜在货币。 如上所述,它们今天未被广泛接受为交换媒介。 它们拥有明显的局限性,这使它们无法发展成为完全成熟的货币。 加密货币是否仅仅是金融泡沫的一部分也存在疑问。 但是,尽管不太可能,但它有可能在未来作为交换媒介被更广泛地使用。 加密货币背后的区块链技术的潜在用途也是一个有趣的问题。 此技术可能会被用于其他目的,包括合法交易、安全计划和投票系统。

加密货币,通常是不受监管的,并且是高风险的投机性投资,这将影响您在我们平台进行的任何加密货币差价合约保 证金交易。加密货币的价值以及与之相关的差价合约保证金交易的价值极不稳定。当有突发事件或市场情绪的变化, 它们的价格很容易受到突然和急剧变化的影响。差价合约保证金交易是杠杆产品。因此,相对于基于其他产品的差价 合约保证金交易,如果市场对您不利,波动率和杠杆率增加的组合可能会显着增加您的损失。此外,加密货币交易也 同时拥有其他交易产品通用的风险特征。加密货币在新加坡是不受监管的,所以您可能并不拥有监管这层保障。同时 由于加密货币是电子货币,可能暴露在网络安全风险当中。基于此,如果您认为自己 拥有差价合约和加密货币的知识 和经验,并且完全理解与差价合约和加密货币相关的风险,那么您才能够投资加密货币差价合约保证金交易。

*曾荣获2017年澳大利亚差价合约投资趋势报告“客户满意度”排名第一;在英国投资趋势2017杠杆交易报告中,获得差价合约平台可靠度及图标功能排名最高,以及客户满意度最高;2017年英国《股票》杂志“最佳线上交易平台”; 我们的股票交易平台获得2016年澳大利亚商业奖项中的ABA100商业创新大奖;2011年至2017年均获得CANSTAR线上股票交易的极具性价比大奖,以及2017年年度最佳股票经纪。 ^基于CMC Markets 2016-2017年报​
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