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ETF是什麼、怎麼買?認識台股最紅兩支ETF,被動投資、創造穩定收入

股神華倫.巴菲特(Warren Buffett)曾多次在他致投資者的年度公開信中指出,定期投資 ETF,一般投資人也可能超越專業投資人士。那什麼是 ETF 呢?投資新手又該怎麼選擇? ETF是什麼|指數股票型基金 ETF 的意思是指數股票型基金(Exchange Traded Funds,簡稱ETF),是追蹤市場上主要指數或債券市場指數的基金。《跟錢好好相處》舉例,以美股而言,追蹤的指數可能包含道瓊工業指數(Dow Jones Industrial Average)、那斯達克綜合指數(Nasdaq Composite Index)和標準普爾 500 指數(S&P 500 index)等。 ETF的優點|分散投資一籃子股票 比起傳統共同基金主動選擇要投資的股票,以創造比市場更好的表現為目標,ETF 是跟著追蹤指數的漲跌、隨市場波動,屬於被動投資。 ETF有個優點是,透過分散投資一籃子股票,創造穩定但風險不高的長短期收入,相當適合財務獨立計畫。 《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》以便當比喻,一般股票就像菜色完全自選的自助餐便當,而一般基金像是組合好的經典台鐵便當,菜色不能更換。而 ETF 則是兩者折衷的「指定型便當」。 指定型便當沒有固定菜色,便當裝什麼菜會依照設定的條件更動,假設條件是「前 5 名熱門菜色」「蛋奶素」「不要海鮮」,那便當菜色就會拿餐廳每季的前 5 名熱銷菜色,再剔除掉海鮮、非蛋奶素的菜,最後組合完成你的便當。因此,便當裡有些菜色可能跟上次重複,也可能從未見過,端看當期市場波動,而不同的選菜條件,也衍生出不同的 ETF。 延伸閱讀:零股盤中交易怎麼買?手續費多少?小資族投資必知 5 件事 ETF買哪支|5個問題,找到適合自己投資標的 如何找到適合自己的選菜條件?《無腦理財術,小資大翻身!》指出挑選ETF,可先問以下 5 個問題: ETF的成交量是不是夠大?若成交量太小,不容易脫手,也就很難變現。 有沒有穩定配息?沒有穩定配息的 ETF,持有人只能從價差獲利,一旦 ETF 套牢,就可能蒙受損失。 ETF 是不是連結當地指數?有些 ETF 投資ETF 只部分連結當地指數,也有些連結的是國外指數或特定商品,像有些 ETF 追蹤的是中國股市,或原油期貨市場。這類的 ETF 就很難用大盤的技術指標來判斷高低點,所以會不容易確認買賣時機。 ETF 連結的市場交易時間和台股是否相同?原因是如果連結的市場暴跌,且時間在台股收盤後,ETF 持有人會有無法立即反應的風險,反觀連結台股的 ETF 就沒有這層顧慮。 自己是否熟悉連結的股市或商品?盡量選擇自己熟悉的市場,才能掌握相關資訊,若是國內投資者,建議以資訊好取得的台股市場為主,但若是旅居美國、對美股市場有一定熟悉度,則可優先選擇美股 ETF。 ETF新手投資|注意利息收益,也要留意券商費用 對於剛投資的新手,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》提醒,購買 ETF 除了關心利息收益,還要注意券商收取的費用。 若是購買台股 ETF,總費用至少該低於 1%,最好能低於 0.5%。 另外,由於 ETF 仍然是在證券市場交易,如同股票交易,只要開設證券戶就可以下單。 買賣ETF也有證券交易稅,是台股的 1/3 一般來說 買賣股票和 ETF 時,會收取手續費和證券交易稅 。兩者的手續費都是 0.1425%,但 ETF 的證券交易稅只要 0.1%,是股票的 1/3。 有3種ETF不會配息 經理人在〈0050是什麼?想一次投資台灣市值前 50 大企業,你該知道的事〉提到,想要「長期」持有 ETF,記得避開不會配息的 ETF,常見的有以下 3 種類型:首先是反向型,名稱中多可以看到「反 1」的字眼,可以簡單理解這樣的 ETF 會跟指數走勢相反,例如元大台灣 50 反 1(00632R)也是追蹤台灣 50 指數,但要指數每跌 1%,它才會漲 1%。再來是槓桿型,名稱中有「正」加上數字的,例如元大台灣 50 正 2,就是當台灣 50 指數漲 1% 時,它會放大漲幅為 2%。 另外,還有許多 ETF 是追蹤國外指數或特定商品,國泰中國 A50(00636)、元大 S&P 石油(00642U)等都在這個行列。多數國外成分的 ETF 也不會配息,詳細資料都能到證交所的找到該檔 ETF 的頁面,會標註在「收益分配」的欄目。當然,建議多多觀察長期投資績效,以及挑選成交量大的標的,才能成功靠 ETF 獲利! ETF報酬不會 100% 貼近指數報酬 最後,選定 ETF 入手後,投資人還應持續留意 ETF 的指數追蹤能力。由於 ETF 會因為總開銷費用、指數追蹤方式、現金部位等因素,造成 ETF 報酬無法 100% 貼近指數報酬,稱為追蹤偏離度(tracking difference)。 假設追蹤的指數報酬為 5.5%,但 ETF 最後拿到的實質報酬卻是 5%,中間差的 0.5% 投資ETF 就是追蹤偏離度。投資人可至發行 ETF 的各公司官網查詢每年的淨值績效(Total return 投資ETF by NAV)和指數表現(Benchmark)來評估追蹤偏離度。 推薦台股最紅的兩支ETF|0050、0056差在哪? 0050、0056,正式名稱為元大台灣卓越50證券投資信託基金(0050)及元大台灣高股息證券投資信託基金(0056),根據 2020 年投信投顧公會統計,這兩檔 ETF 的受益人數占 ETF 市場近 40%,為台股超過 200 檔 ETF 中最熱門商品。 延伸閱讀:十大熱門 ETF 出爐!0050、0056 仍受歡迎,這兩類高風險 ETF 也入榜 0050:元大台灣卓越50證券投資信託基金 特色 :大盤連動性高、流動性高、規模大,根據臺灣證券交易所編制、用來反映整體台股股價變動的台灣加權股價指數,2020 年全年大盤上漲 22%,帶動該檔 ETF 近一年來,持有人數成長超過一倍。 0050選股標準 :選取台股市值前50大之上市公司股票作為成分股。元大投信每季按市值排行重新調整組成內容。 0050前10大成分股 :台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、台塑、中華電、南亞、中信金、富邦金。(截自2021年2月) 0056:元大台灣高股息證券投資信託基金 特色 :配息較為穩定、流動性高,按 2020 年 10 月的除息日收盤價計算,該檔ETF年度現金殖利率約為 5.3%,相較銀行定存一年不到 1% 的利率,投資報酬率高出 5 倍。 0056選股標準 :由台股市值最大的 150 家公司中,挑選未來一年預計現金股利殖利率最高的前30名股票所組成。元大投信約每半年檢視一次,剔除不在 30 名內的股票。 0056前10大成分股 :和碩、光寶科、華碩、緯創、英業達、聯強、開發金、大聯大、台泥、廣達。(截自2021年2月) 資料來源:元大投信官網;投信投顧公會;台灣證券交易所;股務部資訊平台 根據2020年投信投顧公會統計,0050和0056兩檔 ETF 的受益人數占市場近 40%。這兩支ETF差在哪? 經理人 本篇不提供合作夥伴轉載使用

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在投资之前应谨慎考虑投资目标、风险、费用和花费。公开说明书包含这些以及其它有关投资公司的重要信息。您可以致电800-669-3900联系我们获取一份说明书。在投资前请仔细阅读。

ETF涉及的风险类似于其底层证券,包括但不限于市场、投资、行业或产业风险,以及卖空和融资融券账户维持保证金的风险。一些ETF可能涉及国际风险、货币风险、商品风险、杠杆风险、信用风险和利率风险。 表现可能受到与非多元化相关的风险的影响,包括在特定国家或行业的投资。额外的风险还可能包括但不限于投资国外证券,尤其是新兴市场、房地产投资信托(REITs)、固定收益、小额资本证券和商品。每个投资人在投资某个特定的证券或策略之前都应仔细考虑这些风险。投资回报会波动,且受市场波动的影响,所以投资人的股票可能在赎回或卖出时比原来的成本更高或更低。与共同基金不同,ETF的股份不可直接在ETF上赎回。 股份须以市场价格买卖,可能高于或低于净资产值(NAV)。

晨星Morningstar, Inc.与德美利证券或其附属公司没有关联。Morningstar、Morningstar商标、Morningstar.com与 Morningstar工具皆为晨星Morningstar, Inc.的注册商标或服务商标。

晨星风险调整评级:总体评级是根据在晨星评级标准3年、5年和10年(如果适用)内的加权平均值表现。晨星公司是共同基金研究和评级的独立出版商。评级反映基金经过风险调整的3年、5年和10年总回报,包括任何销售费用。一个基金会与其类别中的其他基金相比。 5星级基金被评为前10%; 4星级基金为接下来的22.5%; 再下来的35%为3星级基金; 接下来的22.5%为2星级基金; 和1星级基金为底层的10%。晨星只对至少有3年历史的基金评级。

德美利证券在2022年StockBrokers.com网络券商评比中与其他14家网络券商竞争,德美利证券在多个项目中排名第一,包括“平台与工具” (连续十一年) 、“桌面交易平台:thinkorswim®” (连续十年) 、“活跃交易” (连续二年) 、“期权交易” 、“客户服务”和“电话支持”。德美利证券更在多个项目中荣获最佳称号 (排名前五),包括 “总体券商”(连续十二年)、“教育” (连续十一年) 、“佣金和费用” (连续二年) 、“投资产品” (连续八年) 、“新手投资人” (连续十年) 、“移动交易” (连续十年)、“轻松使用” (连续六年)、“IRA退休账户” (连续三年)、“期货交易” (连续三年) 和“研究” (连续十一年) 。阅读完整文章。

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投資ETF入門:8隻本港ETF 適合新手入市

有關事件引起社會廣泛討論,今日BossMind就與你探討一下,究竟「辣招稅」是否時候檢討,而「減辣」又是否有助刺激香港樓市。 港府2012年已實施辣招 香港樓價冠絕全球,因此政府自2012年10月起推出多項樓市「辣招」,以抑制樓價,其中包括額外印花稅(Special Stamp Duty,SSD)、雙倍印花稅(Double Stamp Duty,DSD)及買家印花稅(Buyer Stamp Duty,BSD)。 以往實施的DSD,即除首置人士外,任何購買新物業的買家均需按樓價收取雙倍印花稅,最多為15%;不過,自2016年11月後,從價印花稅(Ad Valorem Stamp Duty,AVD)已作出調整,若是香港永久性居民但擁有其他物業,或所有非香港永久性居民或公司名義買樓,AVD將劃一為物業售價的15%,換言之,目前DSD已經「過期」。 若再計及15%的BSD,即若非「香港永久居民」在港買樓,需付合共30%印花稅。 事實上,據土地註冊處資料顯示,2012年全年的一、二手住宅成交量為81,333宗,而2013年則跌至50,676宗,其後成交量則在5萬至7萬宗徘徊。直至今年在防疫措施影響下,首七個月的一、二手住宅成交量只有28,652宗,較去年同期的47,710宗跌近四成。 樓價方面,截至8月5日中原城市領先指數(CCL)為177.43點,按月跌1.6%,按年更跌7.3%。因此才會引發「減辣」討論,以助樓市復蘇。 瑞銀料撤辣有助地產商 大行瑞銀發表研究報告指出,若撤銷任何樓市「辣稅」,對本港地產商而言會是正面催化劑。此外,考慮到現時防疫措施逐漸放寬,該行料未來數年有較大機會出現.

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投資ETF指數股票型基金好處多多

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巴菲特於波克夏股東會議多次推薦:
「長期投資+ETF」投資心法
透過此邏輯,將S&P500指數進行歷史模擬會得到什麼樣的結果呢? 操縱時光機看看吧!